【犯罪による収益の移転防止に関する法律について】

世界的なテロの発生、国際的な麻薬取引の活発化等を背景に、わが国では、2003年1月6日に「金融機関等による顧客等の本人確認等に関する法律(本人確認法)」が施行されました。2004年12月には、預金口座等の不正利用を防止するための改正が行なわれ、「金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正な利用の防止に関する法律」に改められました。

本人確認法の目的は、金融機関の顧客管理体制の整備を促進することで、捜査機関によるテロ資金や犯罪収益等の追跡のための情報を確保し、金融機関がテロ資金供与やマネー・ローンダリング等に利用されることを防ぐこと等でしたが、2008年3月1日に「犯罪による収益の移転防止に関する法律(犯罪収益移転防止法)」が施行されたことで、本人確認法に規定されていた事項は犯罪収益移転防止法に集約され、本人確認法は廃止されました。

犯罪収益移転防止法は、「犯罪による収益の移転防止を図り、併せてテロリズムに対する資金提供の防止に関する国際条約等の的確な実施を確保し、もって国民生活の安全と平穏を確保するとともに、経済活動の健全な発展に寄与すること。」(第1条)を目的としております。

警察庁(JAFIC)ホームページ

【本人確認について】

本人確認とは、個人のお客さまの場合は、氏名・住所・生年月日を、法人のお客さまの場合は、法人の名称・本店又は主たる事務所の所在地及び法人の代表者・代理人の氏名・住所・生年月日を公的証明書で確認させていただくことです。

【本人確認の方法について】

当社では、以下の公的証明書により本人確認を行なわせていただいております。

【いずれか1種類】

運転免許証、運転経歴証明書、パスポート、在留カード、特別永住者証明書、住基カード

【いずれか2種類】

健康保険証、住民票、住民票記載事項証明書、年金手帳、印鑑登録証明書

※いずれも有効期限内の書類を提示いただく必要があります。

※上記の公的証明書により本人確認を行なうとともに、「THEO成約のご案内」を配達記録が残る郵便(簡易書留郵便等(転送不要))にてご登録住所へ発送させていただきます。法人口座の場合は、法人のご登録住所へ発送させていただきます。なお、返戻された場合は、お取引を制限させていただきます。

【口座開設時以外の本人確認について】

口座開設時に本人確認を行なわせていただいたお客さまにつきましては、通常、口座開時と同様の本人確認手続きが必要とされることはなく、お客さま固有のユーザーネーム・パスワード等の入力をもってご確認させていただきます。ただし、下記に該当するお客さまのうち、当社が本人確認を行なう必要があると判断したお客さまに対しては、再度本人確認を行なわせていただく場合がございます。

    • ・ご登録しているEメールアドレス、電話番号、パスワード等が他のお客さまと重複しており、名義人へのなりすまし等の疑いがある場合
    • ・口座名義人ご本人様と異なる方から入金があった場合
    • ・口座名義人ご本人様以外の方からの個別のお取引に関するお問い合せがあった場合
    • ・お客さまにお送りした郵送物が返戻されたため、本人特定事項の真偽に疑いがある場合

また、犯罪収益移転防止法に基づく仮名・借名取引の防止の観点から、当社では定期的にお客さまの属性ならびにお取引の実態等を確認させていただいております。当社が必要と判断した場合は、本人確認の上、お客さまのお取引を制限させていただく場合もございますので、予めご了承いただきますようお願い申し上げます。

【パスワード管理・代理発注等の制限について】

仮名・借名取引は、脱税やマネー・ローンダリングといった行為の温床となる可能性があることや、相場操縦といった不公正取引に利用される可能性があり、法令諸規則等により委託及び受託を禁止されています。

当社では、お客さまの口座番号、ユーザーネーム、各種パスワードは口座名義人ご本人様で管理いただくことをお願いしております。

また、インターネット取引の匿名性に配慮し、口座名義人ご本人様以外の方(ご家族の方を含む)の口座のご利用並びに個別のお取引に関するお問い合わせはお断りさせていただきます。なお、口座名義人ご本人様以外の方(ご家族の方を含む)がお取引を行なっている疑いがある場合には、犯罪収益移転防止法に基づき、本人確認の上お取引を制限させていただく場合もございますので、予めご了承いただきますようお願い申し上げます。

※「仮名取引」及び「借名取引」とは、以下のようなお取引のことをいいます。

  • ・「仮名取引」・・・架空の名義や他人の名義などを使用して行なうお取引
  • ・「借名取引」・・・ご家族やご友人などご本人様以外の名義を借り、名義人になりすまして行なうお取引

【当社口座名義人ご本人様と異なった名義でお振込(銀行振込・即時入金)いただいた場合の対応について】

お振込の際は、必ずご本人様名義でお振込ください。当社口座名義と異なる名義の銀行口座からのお振込手続きは、入金処理が行なわれません。その場合は、お客さまにて組戻しをお願いいたしますが、組戻し手数料はお客さまのご負担となりますのでご了承ください。また、状況によっては、お取引を制限させていただく場合がございますのでご了承ください。なお、組戻しは返金されるまで時間を要しますので、詳細は各金融機関にお問い合わせください。

【金融機関の免責について】

本人確認に応じていただけなかったお客さまにつきましては、本人確認に応じていただけるまでの間、お取引に係る義務の履行を拒ませていただきます。

【本人確認記録の作成及び保存について】

本人確認を行なわせていただいた場合は、直ちに本人確認記録を作成するとともに、口座を閉鎖した日等から7年間、本人確認記録を保存させていただきます。

【虚偽申告について】

犯罪収益移転防止法は、お客さまが本人確認に際して本人特定事項を偽ることを禁止しており、本人特定事項を隠蔽する目的で本人特定事項を偽った場合には、罰金が科されます。

【疑わしい取引の届出について】

テロ資金供与またはマネー・ローンダリングに係る疑いのあるお取引、お客さまの収入・資産等に見合わない高額なお取引、短期間のうちに頻繁に行なわれ取引総額が多額であるお取引、真の取引者を隠匿している疑いがあるお取引等については、疑わしい取引の届出の対象となります。

お客さまにおかれましては、何卒、本法律の趣旨をご理解の上、ご協力賜りますようお願い申し上げます。

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