未経験者に聞いてみた 投資をしない理由は？

※2018年 楽天リサーチ「投資に関するアンケート」20歳～69歳男女回答数：1000人

よくあるご質問

どういう人が向いているの？

THEOは預金に代わる新しい選択肢^*1 を目指しています。
口座に眠らせているお金、あるいは毎月の貯金を、円預金で貯める代わりにTHEOで運用していただきたいと考えています。

THEOの運用手法は、世界の経済成長率と同程度の期待リターンを狙う「グローバル分散投資」。1年で資産が倍になるような大きいリターンは狙えませんが、リスクを分散しつつ安定した収益を狙える特徴があります。預金に代わる新しい選択肢にふさわしい運用手法だと考えています。
資産運用が初めての方には不安があるかもしれません。まずは少額からはじめていただき、円預金のまま眠らせていては得られない世界経済の成長をみなさまの資産形成に取り入れていただければと思います。

*1 THEOは預金ではありません。元本保証するものではありません。

THEOの「リスク」についてしっかり理解したいです。

ご心配なのは「元本割れリスク」ではないでしょうか。

THEOは元本保証の商品ではありません。私たちは運用にベストを尽くしますが、元本割れしないと申し上げることはできません。
グローバル分散投資は、世界のどこかで産まれる次の成長エンジンとつながる仕組みです。世界中のさまざまな資産に分散投資をすると、リスク分散の効果に加えて、どこかで産まれる次の成長エンジンとつながることができます。世界経済はこの20年間で年平均4.8%の成長を実現しており、大きなマイナスとなったのはリーマンショック後の2009年とチャイナショックが起こった2015年のみです。

THEOは徹底した国際分散ポートフォリオによる運用を磨き続けて参ります。お客さまには、THEOがご提案する長期間に亘る運用継続、さらにTHEO積立による時間分散をしていただくことで、グローバル分散の効果を最も発揮できる運用をともに実現し、ご一緒に長期的な資産形成を目指してゆきたいと考えています。

THEOを始めるための最低投資金額を教えてください。

THEOは1万円から始められます。

口座開設に必要な手続きを教えてください。

メールアドレスを登録後、証券口座開設・投資一任契約のお申込みにお進みください。お申込みの際、マイナンバー確認書類と運転免許証などのご本人さま確認書類をアップロードしていただく必要があります。お申込みをうけて当社で審査を行い、最短2営業日で口座開設が完了します。

税務申告は必要ですか？

特定口座（源泉徴収あり）を選択された方は、原則、確定申告の必要はありません。
特定口座（源泉徴収なし）を選択された方には、取引明細や売買損益が記載された「特定口座年間取引報告書」と「上場株式配当等の支払通知書」を1月中旬より郵送します。原則、そちらをもとに税務署に申告・納税をしていただく必要があります。

▼参考
THEOと税金と確定申告

※税務上の取扱いは法令等や通達のほか、税務当局によって判断されるものであり、法令等の改正や通達等でその解釈が変更される場合があることにご留意ください。税務上の取扱い、税金、確定申告について、詳しくは最寄りの税務署や税理士等の専門家にお尋ねください。

入金の銀行振込はどの金融機関からでも可能ですか？

はい。国内での円振込が可能な金融機関からであれば、どちらの金融機関からでも基本的に振込可能です。