04
THEO Story
THEO[テオ] の名前の由来
生前、絵が売れなかったゴッホを
経済的に支えたのが弟のテオでした。
「お金」を通じて自分らしい生き方をサポートしたテオ。
私たちも、テクノロジーを駆使することで、
すべての人にとっての「テオ」になれないか。
そんな想いから、このサービスを「THEO［テオ］」と名付けました。
2020年もこの想いを実現できるように、
新しい機能をリリースしていきます。
2016-2020
THEO
4
t
h
Anniversary
Thank you for always
using our services.
不安定な時代に、
THEOができること
THEO［テオ］は2020年2月16日で4周年を迎えました。預かり資産 600億円※、口座数は11万口座※を超えこれからも皆さまの期待に応えられるようにつとめていきます。
※2020年1月31日時点
01
History
THEOはお客さまの声などをもとに、新機能の追加、リターンの向上のためのアルゴリズム改善、
手数料の見直しなど、この4年間でさまざまなアップデートを行いました。
THEOとお金のデザインの4年間を振り返ります。
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日本初、独自開発のロボアドバイザーTHEO［テオ］の提供開始
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無料診断者数が10万人を突破
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どこよりもカンタンに始められるiDeCo「MYDC」を開始
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無料診断者数が26万人、運用者数が1万人を突破
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パートナー企業との協業ブランド THEO+［テオプラス］の提供開始
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お金との付き合い方をアドバイスしてくれるサービス
「お金の健康診断」をトライアル実施 -
機関投資家向けブランド「ARCA GLOBAL ASSET」を開始
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下落リスクの抑制を図る「THEO AIアシスト」の新機能追加
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NTTドコモとの協業ブランド「THEO+ docomo」を開始
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THEO+ docomoで「おつり積立」と「ドコモ口座連携」の2つの新機能追加
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新手数料体系「THEO Color Palette」を開始
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自動税金最適化サービス「THEO Tax Optimizer」の新機能追加
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世界の実物資産へ投資する新ファンド
「お金のデザイン・グローバル・リアルアセット・ファンド」の開始
02
Performance
不安定な時代に、
THEOができること
ブレグジット、香港デモ、米中貿易戦争、米・イラン問題など、
THEOがはじまってからの4年間で世界経済を揺るがす様々なことが起きました。
THEOのパフォーマンスはどうだったのか？振り返ってみます。
過去4年間の運用
シミュレーション
4年間で141.5%のリターン
平均年率リターン 10.4%
※対象のポートフォリオは、2016年2月16日から2020年2月14日を対象期間とし、資産残高300万円以上、資産配分をグロース59％、インカム30％、インフレヘッジ11％とした弊社モデルポートフォリオです。
※モデルポートフォリオのパフォーマンスは、配当再投資、運用報酬控除前、税金・取引手数料控除後で計算されています。これらは、将来の運用成果・市場環境を示唆・保証するものではありません。
4つのメンテナンス
THEOはこのような、きめ細かい運用で徹底的なリスク分散をしながら、
リターンの向上を狙っています。
投資の大変さを知っている経験者にこそオススメです。
リバランス
4年間で 48回
- 内容：
- 投資配分を資産運用方針に合わせて元に戻します。
- 頻度：
- 毎月
リアロケーション
4年間で 64回
- 内容：
- 投資するETFと、その配分を見直します。
- 頻度：
- グロース、インカムポートフォリオは3ヶ月毎、インフレヘッジポートフォリオは毎月
リクリエーション
4年間で 4回
- 内容：
- 市場の変化に合わせて、機能ポートフォリオの配分見直しを行います。
- 頻度：
- 年1回
リプロファイリング
4年間で 4回
- 内容：
- 年齢に合わせて、機能ポートフォリオの配分を更新します。
- 頻度：
- 年1回
03
User Profile
みなさんはどのようにTHEOを使っているのでしょうか？
2019.12.17~12.24に実施した自社アンケートよる調査（回答数：14,103件）
預かり金額の平均
81.7万円
2020年1月31日時点
THEOに預けている
資産の割合
2019.12.17~12.24に実施した自社アンケートより（回答数：14,103件）
預けている金額が資産の20%以下と答えた人が約8割、
平均金額は81.7万円。
資産の一部ではじめて、少しずつ増やしていただく方が多いのが特徴です。
THEOをはじめて
変わったことは？
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No.1
さまざまな
投資方法について調べる
ようになった（25.3%） - No.2 THEO以外の資産運用もはじめた（22.6%） 投資信託、NISA・つみたてNISA、他のロボアド、個別株、iDecoなど
- No.3 家計やお金の使い方を見直した（19.2%）
THEOをきっかけに、資産運用やお金への関心が高まっています。
2019.12.17~12.24に実施した自社アンケートより（回答数：14,103件）
THEOを続けている理由は？
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No.1
すべておまかせで資産運用
してくれるから（70.3%） - No.2 積立ができるから（47.0%）
- No.3 AIを搭載しているから（30.5%）
2019.12.17~12.24に実施した自社アンケートより（回答数：14,103件）
どれくらい続けるつもり？
2019.12.17~12.24に実施した自社アンケートより（回答数：14,103件）
3年以上が約9割、10年以上が約半数と長期運用を予定している人が大半。
お客さまの資産づくりに貢献できるよう、長期的に資産の成長が見込める運用を目指しています。
THEOの満足度は？
約90%の方に
満足いただいています。
2019.12.17~12.24に実施した自社アンケートより（回答数：14,103件）
THEO Story
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