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3つの機能別ポートフォリオ
すべてがプラス!
FRIDAY,FEBRUARY 16, 2024 THEO TIMES
2016-2024
THEO8th
Anniversary
Thank you
for always using
our services.
おかげさまでTHEOは8周年を迎えます。
私たちが目指すのはデジタル技術活用によるイノベーションで、ご自身のニーズに合った資産運用を、どんな方でも負担なく行なっていただけるような仕組みをご提供すること。これからもこれまでにない新しい独自の価値提供によって、お客さま、お一人おひとりに寄り添う資産運用サービスを実現してまいります。
THEO 8th Anniversary special guide!
最高投資責任者である
スチュワートボックス マットが
2023年のTHEOの運用を
振り返ります。
お金のデザイン 取締役CIO（最高投資責任者）
スチュワートボックス マット
イギリス出身、ケンブリッジ大学数学修士。1999年、バークレイズ・グローバル・インベスターズ（現ブラックロック・ジャパン）に入社。2009年マネージング・ディレクター。科学的アクティブ株式運用部門にて、日本株式の銘柄選択モデルの開発・運用及び株式定量運用（クォンツ）全般を統括。2018年3月お金のデザインに入社し、2019年3月に執行役員 投資プラットフォーム責任者、2019年12月に同取締役に就任。2022年7月より現職。
THEO 8th Anniversary Topics 01
昨年1年を振り返ると、
3つの機能別ポートフォリオ
すべてがプラスになりました！
3つの機能別ポートフォリオ
3つの機能別ポートフォリオとは？
決まっているの？
THEO 8th Anniversary Topics 02
長く続けることで
資産は増やせる！
THEOで3年以上続けたお客様の
9割以上が
プラスの収益
9割
（当該時点までに全額出金されているお客さまを除く） THEOの運用実績について
資産運用では、短期的な変動や市場のタイミングを図ることにこだわり過ぎないことが重要です。
短期的な市場予測は非常に困難ですが、中長期的には、幅広く分散されたポートフォリオで着実に運用を
続けていくことが、資産形成をする上では最も優れている方法だからです。
THEO 8th Anniversary Topics 03
ご存じですか？
THEOの3つの特徴
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Feature01 徹底的な分散投資
世界約70の国、地域の約20000銘柄以上に分散投資。徹底的な分散投資を行うことでリスクの低減を図っています。
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Feature02 オーダーメイドの
ポートフォリオ231通りあるポートフォリオの中から、一人ひとりの年齢や金融資産等に応じた最適なポートフォリオをご提案します。
-
Feature03 自動で年齢に応じた
資産配分に調整年齢の変化に合わせたリスクの調整や
インフレ対応もTHEOにおまかせ。
THEOなら、常にあなたにとってベストな資産配分で運用します。
個人で運用を行う場合、世界の様々な資産に分散投資をしたり、運用開始後の資産配分の調整を定期的に行うには、時間と手間がかかります。
THEOだからこそ、「あなただけの」ポートフォリオで一生涯の資産運用をおまかせできるのです。
Other Features!
2023年にビジネス・モデル特許取得 THEOに「リスク調整機能」
保有株式をインプットすると、保有株式と合わせたときに最適になるようTHEOを調整。お客さまの資産全体のリスク低減を目指します。
リスク調整機能について
今後は、お客さまの資産サイドと負債サイドを含めたバランスシート全体を考慮した上で
最適なポートフォリオをご提案できるような機能をリリースしていきたいと考えています。
THEO 8th Anniversary Data 01 数字でみるTHEOの今
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運用金額※1
2,200億円を突破！
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356億円
2019
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596億円
2020
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807億円
2021
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1,224億円
2022
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1,610億円
2023
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2,201億円
2024
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運用者数※1
約130,000人
7年で約19倍に。
多くの方にご利用いただいています。2017年
約7,000人
2024年
約130,000人
約19倍
THEOの満足度※1
全体の満足できると回答した割合
92%
これからもお客さまに満足いただける
※2023年12月実施のユーザーアンケート
サービスを
目指して邁進してまいります！
満足、やや満足と回答した方の割合（回答数9,414名）92%
THEO 8th Anniversary Data 02 どんなお客さまがTHEOを使っている？
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投資経験※2
-
ほとんどない
60%
-
ある程度ある
35%
-
豊富にある
5%
投資経験の少ないお客さまに
多くご利用いただいています。 -
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男女比率※1
-
男
71%
-
女
29%
女性ユーザーも徐々に増えています。
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年代※1
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20代
4%
-
30代
19%
-
40代
35%
-
50代
29%
-
60代
11%
-
70代以上
2%
資産形成層を中心に
幅広くご利用いただいています。 -
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保有資産※2
約60%が
1,000万円未満資産形成層が中心です。
THEO 8th Anniversary Data03 どんな風にTHEOを使っている？
-
平均初回入金額※3
約160,000円
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一人あたりの平均運用額※1
約1,700,000円
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積立率と平均積立金額※4
なんと...
約77%のお客様が
平均約35,000円で
積立実施中！
-
dカード積立を使っている人※1
28,000人以上
-
THEOグリーンを使っている人※1
14,000 人以上
「THEOグリーン」で
地球にも社会にも優しい投資を環境社会、企業統治への取り組みに対する評価軸で企業を選び投資する「ESG投資」を、THEO［テオ］なら気軽にはじめることができます。
THEOグリーンについて詳しくはこちら
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どのくらいTHEOを続ける？※2
70%のお客さまが
5年以上の
長期投資を考えています！※アンケートで「未定」と答えた方除く-
1%
1年未満
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4%
1~5年
未満 -
14%
5~10年
未満 -
31%
10~20年
未満 -
18%
20~30年
未満 -
7%
30年
以上
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Matthew's comment
高校の英語教師として、来日したことをきっかけに、日本に興味を持ちました。日本のビールと焼き鳥が大好きで、週末の楽しみは子どものサッカーの試合を見に行くことです。THEOの皆さまにご満足いただけるよう努めてまいります！