THEO[テオ]について About
THEOは、お客さま一人ひとりのライフステージに合わせて、
最適な資産配分を提案する「一生涯おまかせできる資産運用サービス」です。
THEOだから、
あなたの一生涯の
資産運用をおまかせできます。
THEOの3つの特徴
3分でわかるTHEO
FEATURE1
徹底的に分散投資することで
リスクの低減を図ります
THEOは、約30種類のETF(上場投資信託)への投資により、最終的に20,000銘柄以上への投資を実現しています。
徹底的な分散投資を行うことでリスクの低減を図っています。
ETFの組入銘柄の中には、お客さまの生活に身近で、実際に見たことや聞いたことのある大企業も多々含まれています。
THEOが投資する
ETFのイメージ
その他にも
THEOで投資しているETF銘柄一覧
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グロース・ポートフォリオ
- EPI US
- インド株
- EPP US
- アジア太平洋株
(日本除く) - EWG US
- ドイツ株
- EWJ US
- 日本株
- EWT US
- 台湾株
- EWW US
- メキシコ株
- EWY US
- 韓国株
- EWZ US
- ブラジルの大型株・
中型株 - FXI US
- 中国株
- QQQ US
- 米国大型成長株
- QQQM US
- 米国大型成長株
- VBK US
- 米国小型成長株
- VBR US
- 米国小型バリュー株
- VGK US
- ヨーロッパ株
- VOE US
- 米国中型バリュー株
- VOT US
- 米国中型成長株
- VPL US
- アジア太平洋地域の
先進国の大型・中型株 - VTV US
- 米国大型バリュー株
- VWO US
- エマージング株
- ESGD US
- 北米を除く先進国ESG株
- ESGE US
- 新興国全体のESG株
- ESGU US
- 米国ESG株
- ESML US
- 米国の小型ESG株
- NULG US
- ESG米国大型成長株
- NULV US
- ESG米国大型バリュー株
- NUMG US
- ESG米国中型成長株
- NUMV US
- ESG米国中型バリュー株
- NUSC US
- ESG米国小型株
- SUSA US
- 米国ESG株
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インカム・ポートフォリオ
- EMB US
- 米ドル建ての新興国債券
- HYG US
- 米ドル建てのハイイールド社債
- IEF US
- 米国7-10年国債
- IGOV US
- 世界国債(米国除く)
- IGSB US
- 米ドル建て短期投資適格社債
- LQD US
- 米ドル建て社債
- MBB US
- 米国モーゲージ証券
- SJNK US
- 米国短期ハイイールド債券
- SRLN US
- 米ドル建てシニアローン
- TLT US
- 米国超長期国債
- VGIT US
- 米国中期国債
- VGSH US
- 残存期間1-3年の米国債
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インフレヘッジ・ポートフォリオ
- IAU US
- 金(現物)
- ICLN US
- クリーンエネルギー関連株
- IGF US
- インフラ関連株
- IYR US
- 米国不動産関連株
- RWX US
- 世界不動産株
- SLV US
- 銀(現物)
- TIP US
- 物価連動債
- XLE US
- エネルギー関連株
FEATURE2
あなたにあったオーダーメイドのポートフォリオを作ります
簡単な質問に答えるだけで、231通りあるポートフォリオの中からあなたにあった最適なポートフォリオをご提案。
THEOでは、目的別の3つの機能ポートフォリオを組み合わせて、資産配分を決定します。
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Q1
ご年齢は?
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Q2
お持ちの金融資産は?
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Q3
お仕事はされていますか?
これらの質問からあなたに最適なポートフォリオ(資産配分)をご提案します。
FEATURE3
THEOなら資産配分も自動で調整
私たちは、年齢に応じて資産配分を変えていくべきと考えています。
年齢が上がると、運用期間が短くなり、許容できるリスクの量が低下するためです。
THEOにおまかせした場合
年齢とともに、
保守的な資産配分に自動で調整
一般的なロボアドの場合
年齢の変化に応じた自動的な資産配分の調整はなし
最新情報は投資一任型ロボアドバイザー各社のウェブサイト等でご確認ください。
これらを監修しているのは
資産運用のプロ
資産運用のプロがアルゴリズムと機能を監修
おまかせ運用のアルゴリズムや機能は、京都大学客員教授の加藤康之、世界最大の資産運用会社ブラックロック出身のスチュワートボックスマットなど、アカデミックと資産運用のプロの両者が監修しています。
CalPERS(カリフォルニア州公務員退職年金基金)など世界最大級の機関投資家も採用している「スマートベータ運用」を採用し、投資政策委員会を月1回実施しパフォーマンスや取引状況のモニタリングを行うなどして、ハイレベルな運用を可能にしています。
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加藤 康之
アカデミック・アドバイザー
京都先端科学大学教授/東京都立大学特任教授/京都大学客員教授 お金のデザイン研究所所長東京工業大学修士。京都大学博士。(株)野村総合研究所システムサイエンス部長、海外拠点、野村證券(株)金融工学研究センター長等を経て、同社執行役。2011年に京都大学大学院教授。2019年4月から現職。他に、京都先端科学大学教授、東京都立大学特任教授、京都大学客員教授、年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)経営委員、証券アナリストジャーナル編集委員等。著書に「高齢化時代の資産運用手法」、「初心者のための資産運用入門」、「ESG投資の研究」、”The Emergence of ETFs in Asia-Pacific” 等。
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スチュワートボックス
マットお金のデザイン 取締役CIO(最高投資責任者)
イギリス出身、ケンブリッジ大学数学修士。1999年、バークレイズ・グローバル・インベスターズ(現ブラックロック・ジャパン)に入社。2009年マネージング・ディレクター。科学的アクティブ株式運用部門にて、日本株式の銘柄選択モデルの開発・運用及び株式定量運用(クォンツ)全般を統括。現在、東京大学大学院経済研究科にて日本経済の研究も行う。
2018年3月お金のデザインに入社し、2019年3月に執行役員 投資プラットフォーム責任者、2019年12月に同、取締役に就任。2022年7月より現職。
その他にも資産運用をサポートする機能が充実
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リバランス
通常、長期で資産運用をする場合はお客さまご自身で行う必要のあるポートフォリオのリバランスや、投資するETFを見直すリアロケーション等のメンテナンスをTHEO[テオ]におまかせできます。
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THEOグリーン
THEO[テオ]のポートフォリオの一部をESG関連ETFに変更して運用できる機能です。
ESG投資とは、環境(Environment)、社会(Social)、企業統治(Governance)への取り組みに対する評価軸で企業を選び投資する投資手法です。
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AIアシスト
市場の下落リスクを事前に予想してより安定的な運用を行うために、AIを活用した機能が搭載されています。
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リスク調整機能
お客さまが保有している日本株式をTHEOに登録すると、保有株式と合わせたときに最適になるようTHEOを調整し、お客さまの資産全体のリスク低減を目指します。
リスク調整機能をご利用いただけるのは「THEO[テオ]」「THEO+[テオプラス] docomo」をご利用中で、
THEO[テオ]におまかせ運用を設定されているお客さまのみとなります。