THEO Color Paletteって?

THEOは時間や手間をかけることなく、誰もが合理的な資産運用を行うことができるサービス。
テクノロジーを駆使したおまかせ資産運用を提供することで、お客さま一人ひとりの「自分らしい生き方」をサポートしてきました。

「THEO Color Palette(テオ カラーパレット)」では、ご利用状況に応じて手数料を最大0.65%(年率・税別)まで引き下げる新たな手数料体系を導入し、お客さまの長期的な資産形成をさらに後押しします。

カラーについて
カラーについて
カラー 手数料※1 カラー基準額※2

ホワイト
1.00 % --

ブルー
0.90 %
(10% OFF)
  • 1万円以上
    50万円未満

グリーン
0.80 %
(20% OFF)
  • 50万円以上
    100万円未満

イエロー
0.70 %
(30% OFF)
  • 100万円以上
    1,000万円未満

レッド
0.65 %
(35% OFF)
  • 1,000万円以上
  1. 手数料は年率、税別
  2. カラー基準額の詳細はこちら
    預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分が、THEO Color Paletteの対象です。従来どおり、時価評価額3,000万円を超えた分に係る手数料は0.5%(年率・税別)です。

THEO Color Paletteでは、ご利用状況に応じてお客さまのカラーを決定し、カラーに応じて手数料を最大0.65%(年率・税別)まで引き下げる新たな手数料体系を適用します。事前のエントリーなどは必要ありません。

投資を長期間、継続して行うことが大切ということを理解していても、実際に続けるのは簡単なことではありません。THEOは、資産運用をはじめたばかりの方でも続けやすい仕組みづくりで、お客さまの資産形成をサポートします。

はじめかた
はじめかた
STEP1

まずは積立から

THEOでは長期的な資産形成のために、投資タイミングによるリスクを抑えながら始められる積立をおすすめしています。まずは積立の設定をして「ブルー」を目指しましょう。

STEP2

入金をしよう

余裕資金やボーナスが出たら、全部使ったり、普通預金に預けっぱなしにしてしまわずに、一部をTHEOで運用してみましょう。
追加入金で、より手数料の低いカラーに近づきます。

STEP3

カラーを確認しよう

カラーをマイページで確認しましょう。
ひとつ上のカラーを目指したり、コツコツ積立をしたりして、自分のペースで資産運用を続けましょう。

資産運用を、はじめよう

診断してユーザー登録する すぐに口座開設をしたい方はこちら

アカウントをお持ちの方はこちら

ログインしてカラーを確認する
よくある質問
Q. THEO Color Palette はいつからはじまりますか?
  • 2019年の対象期間A(4月、5月、6月)の実績に応じて、7月中旬に初回のカラーが決定します。
    8月分より、決定したカラーに応じた手数料体系が適用されます。

    詳細はこちらをご確認ください。
    • THEOをご利用の場合。
    • THEO+ をご利用の場合、2019年の対象期間B(7月、8月、9月)の実績に応じて、10月中旬に初回のカラーが決定します。
      11月分より、決定したカラーに応じた手数料体系が適用されます。
    • THEO+ SBI証券、THEO+ 住信SBIネット銀行のお客さまは、すでにご案内しておりますとおり、サービス終了日をもってTHEOに自動的に切り替わります。サービス終了日は未定です。決まり次第お知らせします。なおTHEO+ SBI証券、THEO+ 住信SBIネット銀行からTHEOに切り替わったお客さまは、切替のタイミングにかかわらず、2019年4月からTHEOをご利用いただいていたものとして、THEO Color Paletteの判定及び適用の対象となります。
Q. カラーはどのように決まりますか?
  • カラーはTHEOのご利用状況を基に自動的に決定されます。
    お客さまのエントリーは不要です。

    詳細はこちらをご確認ください。
Q. カラーはどこで確認できますか?
  • 下記マイページからご確認いただけます。
    ログインしてカラーを確認する
    • THEO+ をご利用の場合は、2019年8月以降に、2019年の対象期間B(7月、8月、9月)の実績がマイページに表示される予定です。
Q. THEO Color Palette 手数料体系が適用される期間は?
  • 対象期間最終月の翌々月より3ヶ月間、カラーに応じた手数料が適用されます。
    詳細はこちらをご確認ください。
Q. THEO+ を利用中ですが、対象になりますか?
  • THEO+ [テオプラス]のお客さまもTHEO Color Paletteの対象になります。
    • THEO+ JALのお客さまに適用されるカラーはホワイト、イエロー、レッドのみです。
    • THEO+ docomoのお客さまは、別途適用条件があります。詳細はこちらをご確認ください。
    • THEO+ SBI証券、THEO+ 住信SBIネット銀行のお客さまは、すでにご案内しておりますとおり、サービス終了日をもってTHEOに自動的に切り替わります。サービス終了日は未定です。決まり次第お知らせします。なおTHEO+ SBI証券、THEO+ 住信SBIネット銀行からTHEOに切り替わったお客さまは、切替のタイミングにかかわらず、2019年4月からTHEOをご利用いただいていたものとして、THEO Color Paletteの判定及び適用の対象となります。
プログラムの詳細

カラーの決定方法

カラーは、カラー適用条件とカラー基準額を基に決定されます。

■ カラー適用条件
1.毎月積立をしている
対象期間中毎月積立をしている場合は、カラー基準額に応じてカラーが決定されます。
毎月積立をしていない場合は、次回のカラーはホワイトとなります。

例:対象期間Aの4月と5月に積立を行い、6月に積立を行わなかった場合は、次回のカラーはホワイトになります。

* 各月内に積立が行われたかどうかの判定は、引落し日を基準とします。THEO口座への入金が翌月になった場合でも、当月(お客さまの口座から引落しがあった月)の実績となります。


2.出金をしていない
対象期間内で出金がある場合は、次回のカラーはホワイトとなります。

■ カラー基準額
カラー基準額 = 運用開始から対象期間内の各月末までの入出金総額の平均*

* 運用開始から対象期間内各月末までの入出金総額(入金総額 - 出金総額)を足して3で割った金額
[例] 対象期間Aの場合: (運用開始から4月末までの入出金 + 運用開始から5月末までの入出金 + 運用開始から6月末までの入出金)÷ 3
* キャンペーンなど、当社からのプレゼントは、入出金総額に含みません


カラー基準額の例


○カラーとカラー基準額
ブルー :1万円以上50万円未満
グリーン:50万円以上100万円未満
イエロー:100万円以上1,000万円未満
レッド :1,000万円以上

■対象期間
1年間を4つの期間に分け、それぞれの対象期間内でのご利用状況を基にカラーが決定されます。決定したカラーは、翌月中旬に確認できます。

対象期間A:4月、5月、6月
対象期間B:7月、8月、9月
対象期間C:10月、11月、12月
対象期間D:1月、2月、3月

○例1
4月、5月、6月と連続で積立を行い、出金をしていない場合は、カラー基準額に応じたカラーが適用されます。

○例2
4月に積立を行っていない場合、5月、6月と連続で積立を行っても、次回のカラーはホワイトになります。

○例3
4月、5月、6月と連続で積立を行っても、5月で出金をした場合、次回のカラーはホワイトになります。

THEO Color Palette 手数料体系

■ 手数料体系の適用期間
対象期間最終月の翌々月より3ヶ月間、カラーに応じた手数料が適用されます。

■ THEO Color Palette 手数料 (年率・税別)
ホワイト:1.00%
ブルー :0.90%
グリーン:0.80%
イエロー:0.70%
レッド :0.65%

※ 預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分が、THEO Color Paletteの対象です。従来どおり、時価評価額3,000万円を超えた分に係る手数料は0.5%(年率・税別)です。

注意事項

  • THEOからTHEO+ [テオプラス]に移行した場合は当プログラムの対象外となる場合があります。
  • 当プログラムで対象となった場合、今後実施するプログラム及びキャンペーンの対象外となる場合があります。
  • 当プログラムは事前の予告なしに中止・変更される場合があります。
  • 以下の場合、当プログラムによる手数料割引の対象外となります。
    • 名義貸しや名義借りが判明した場合
    • 手数料割引時点で口座解約手続きがされている場合
    • 対象期間中1度でも出金した場合
    • 対象期間中残高不足や期間中に積立設定をOFFするなどして、積立によるご入金が行われなかった場合
  • 各月内に積立が行われたかどうかの判定は、引落し日を基準とします。THEO口座への入金が翌月になった場合でも、当月(お客さまの口座から引落しがあった月)の実績となります。
    • (例)2月26日に積立の引落しがあり、THEO口座への入金が3月1日になった場合でも、この積立は2月の実績となります。
  • 残高不足等の理由により、積立の引落しに失敗した場合は、積立が行われていないとみなします。
  • 入金は各対象期間最終日の15:00までに当社にて着金の確認ができた資金を対象とします。
  • インターネット環境やご利用の金融機関の状況等によって、着金の確認まで時間がかかることがありますので余裕を持ってお振り込みください。

資産運用を、はじめよう

診断してユーザー登録する すぐに口座開設をしたい方はこちら

アカウントをお持ちの方はこちら

ログインしてカラーを確認する