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PROFESSIONAL 資産運用のプロがあなたの資産を運用
世界有数の金融機関で
長年運用の経験を積んできた、
THEOの最高責任者である
スチュワートボックス マットが
AIと共にあなたの資産を運用します。
About THEO THEO[テオ]とは? 預金に代わる、一生涯安心のおまかせ資産運用。
THEOは、お客さま一人ひとりのライフステージに合わせて、最適な資産配分を提案する「一生涯おまかせできる資産運用サービス」です。
THEOの3つの特徴
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FEATURE1
徹底的な分散投資
世界の約70の国、地域の20,000銘柄以上に分散投資。徹底的な分散投資を行うことでリスクの低減を図っています。
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FEATURE2
オーダーメイドの
ポートフォリオ約30種類のETF(上場投資信託)を目的別の3つの機能ポートフォリオに分類し、一人ひとりの年齢や金融資産等に応じた最適なポートフォリオをご提案します。
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FEATURE3
自動で年齢に応じた
資産配分に調整THEOは、お客さまの年齢に応じて、3つのポートフォリオの割合を調整することで、リスク度合いを下げていくというメンテナンスを自動で行ないます。
マットが考える
THEOの魅力
世界の様々な資産へ分散投資するからリスクを抑えることができます!
THEOは、世界の約70の国や地域の約20,000銘柄以上の資産に分散投資することで、コロナ・ショックのように相場が不安定な状況においても、下落リスクを抑えることができました。
- 上記はイメージです。
- インデックスファンドは、2024年6月末時点、THEOは2023年9月末時点。
【出所】各種データを元にお金のデザイン作成(期間:2020年1月~3月)
- THEO:代表的なポートフォリオの実績を元に算出。
- 世界株式: S&P グローバル 1200 指数、日本株式: TOPIX
- 全て円ベースのトータルリターン
リスクレベルの調整やインフレへの対応もTHEOなら自動で行います。
- 運用後も、年齢の変化とともに、リスクレベルの調整やインフレ対応を行う必要がありますが、THEOではリスクの調整やインフレ対応も全部おまかせできます。
- ご自身で行うには難しく、また手間のかかるリスクレベルの調整や資産配分のコントロールをTHEOなら全部おまかせできます。
お客さま一人ひとりに寄り添ったサービスの提供を目指しています。
- THEOは、お客さまの年齢や就業状況、保有する金融資産が変化しても、常にその時々においてベストな資産配分をご提案し続けることをコンセプトとしています。
- これはロボアドだからできることであり、このテーマを常に意識して今後もサービス開発をしていきます。
PROFILE
お金のデザイン 取締役CIO(最高投資責任者) スチュワートボックス マット
イギリス出身、ケンブリッジ大学数学修士。
1999年、バークレイズ・グローバル・インベスターズ(現ブラックロック・ジャパン)に入社。2009年マネージング・ディレクター。 科学的アクティブ株式運用部門にて、日本株式の銘柄選択モデルの開発・運用及び株式定量運用(クォンツ)全般を統括。2018年3月お金のデザインに入社し、2019年3月に執行役員 投資プラットフォーム責任者、2019年12月に同、取締役に就任。2022年7月より現職。
point
長期で安心して資産運用を
おまかせ
長期で安心して運用をおまかせできる資産運用サービスといえば、THEO。
THEOで3年以上運用を続けたお客さま※の、
9割以上がプラスの収益を得ています。
THEOで3年以上
運用を続けたお客さま※の
9割以上がプラスの収益
※3年以上の運用履歴があり、かつ全額出金をしていないお客さま(当該時点までに全額出金されているお客さまは例外)
THEOと預金と将来
どれだけ差がつく?
THEOは10〜30年先を見据えた長期の資産運用サービスです。THEOで運用を続けたら、将来預金とどれだけ差がつくでしょうか?
2023年8月を現在とします。
2023年8月時点のデータに基づいた場合
このシミュレーションは、過去のTHEOのパフォーマンスをベースに、未来のTHEOのパフォーマンスをシミュレーションしたものです。このシミュレーションは、将来の運用成績を示唆・保証するものではありません。前提条件はをご参照ください。
Infographics THEO[テオ]を使っているのはこんな人!
User's Voice お客さまの声
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上記は2023年2〜3月に株式会社お金のデザインが実施したユーザーインタビューでの内容を、対象ユーザー様の許可を得て掲載しています。
個人の投資体験談であり、個別の金融商品を推奨したり将来の運用成果等を示唆又は保証するものではありません。
How to start THEO[テオ]のはじめ方
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スマートフォンなら最短2営業日、パソコンなら最短4営業日でお申込みが完了します。
お申込みは、THEOの運営会社、お金のデザインの提携金融機関にて証券口座の開設が必要です。 -
THEOに入金するだけで
運用スタートTHEOのお申込みが完了した後は、入金するだけで運用スタート!手数料無料のクイック入金や毎月の積立など、手軽におまかせ資産運用がはじめられます。
Story THEO[テオ]に込めた想い
生前、絵が売れなかったゴッホを
経済的に支えたのが弟のテオでした。
「お金」を通じて、
自分らしい生き方をサポートしたテオ。
私たちも、
テクノロジーを駆使することで、
すべての人にとっての「テオ」になれないか。
そんな想いから、
このサービスを「THEO[テオ]」と
名付けたのです。
Partner THEO+[テオプラス]
パートナーとの提携サービス
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よくある質問 Faq
- THEOはいつはじめればいいの?
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THEOは「長期の資産形成」のためのおまかせ運用サービスです。
いつでもはじめることができるので、お客さまがスタートしたいと思われた時がはじめ時と言えるでしょう。投資には「複利」という考え方があります。
複利効果とは、運用で得た収益を元本にプラスして、再び投資できることをいいます。
複利効果は期間が長ければ長いほど効果が期待できます。「元本割れが不安」と思っている方でも、長期投資であればリスクを抑えられるのです。おすすめとしては「できるだけ早くはじめる」ことです。
はじめるのが早ければ早いほど、より長い期間で資産運用をすることができるため「複利」の効果を活かすことができます。 - どういう人がTHEOをやっているの?
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THEOのユーザーは全世代にいらっしゃいますが、中でも30-50代の現役世代の方が中心です。アンケートなどで声を伺うと、老後など将来の生活のためにはじめている方が多いようです。
ユーザーの投資経験もさまざまで、投資未経験の方のはじめての資産運用に選んでいただくこともあれば、豊富に投資経験のある方でもご自身の資産を「おまかせ」で運用してみたい、とはじめられる方もいらっしゃいます。
THEOの運用手法は、世界の経済成長率と同程度の期待リターンを狙う「国際分散投資」です。
1年で資産が倍になるような大きいリターンは狙えませんが、リスクを分散しつつ安定した収益を狙える特徴があります。
リスクを抑えながら、安定的に資産形成をしたい方、皆さまにおすすめです。 - いつ入金すればいいの?
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投資をする際、できることなら安値なタイミングで入金したいと考える方も多いでしょう。しかし、どのタイミングが安値なのかは、後から振り返ってみないとわからないものです。たとえ投資のプロでも、相場の予想は難しいものです。
入金するタイミングを図っている方は、運用資金を何度かにわけて入金することをおすすめします。購入単価が平準化されるため、最安値を狙うことはできませんが、高値を避けることができます。なにより、「もっと安くなるかもしれない」「もっと高くなるかもしれない」といった心配をすることなく資産運用をすることができます。
毎月決まった金額をご指定の口座から引落しで入金できる「THEO積立」もございますので、どうぞご利用ください。
- いくらからはじめればいいの?
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THEOをご利用の方の初回入金額の平均は52万円です※1。
ご入金の金額や方法はお客さまそれぞれですので、ご自身の無理のない範囲ではじめられるのが良いでしょう。
もちろん少額からスタートしてみるのも良いですが、もし余裕があれば100万円などまとまった金額をご入金いただいてスタートすると、結果も見えやすくなります。「THEO積立」をしている方は約8割、平均で毎月3.5万円の積立をしています。※2
入金・出金はすべて無料で、積立額もマイページから簡単に変更できます。ぜひお好きなご入金方法ではじめてみてはいかがでしょうか。- THEO利用者(THEO+ は除く)の2022年8月〜2023年1月実績より
- THEO7周年インフォグラフィックスより
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