THEO[テオ]のNISA THEO’S NISA

THEOとTHEO投信を組み合わせて、NISAの税メリットをご享受いただきながら、お客さまの資産全体のバランス調整をします。

※THEOの新NISA対応は段階的なリリースを予定しています。スケジュールについてはこちらをご確認ください。

あなたに最適な資産配分で、
NISAの税メリットを活用しながら、一生涯の運用をおまかせ。

  1. NISAの税メリットを活用できる

    THEOのNISA対応では、お金のデザインが提供する投資信託「THEOグロース・AIファンド」を活用します。こちらの投資信託（THEO投信）を対応証券会社のNISA口座でご購入いただくことで、THEOの運用を行いながらNISAの非課税メリットを受けられるようになります。

  2. 常に自動で、最適な資産配分に調整してくれる

    ※ 対応準備中

    NISA口座にてTHEO投信をご購入いただき、THEOに連携することで資産全体が最適なバランスになるように調整を行います。

    ① THEOのNISA対応では、お客さまが現在運用されているTHEOとは別に、NISAに対応したTHEO投信を対応証券会社にてご購入いただきます。

    ② THEO投信購入後、THEOとの連携を行うことで、ご購入いただいたTHEO投信を考慮した形で資産全体をバランス調整します。

  3. リスクレベルの調整やインフレ対応も全部おまかせ

    運用後も、年齢とともに変化するリスクやインフレに対する耐性度に合わせて、リスクレベルの調整やインフレ対応を自動で行います。ご自身で行うには難しく、手間のかかるリスクレベルの調整や資産配分のコントロールを全部おまかせできます。

『NISA調整機能』のはじめかた

NISA調整機能は、NISAに対応したTHEO投信を以下の証券会社でご購入いただくことで資産全体のバランス調整を自動でおこなうことができる機能です。
お客さまはTHEO投信を購入し連携するだけで、あとはすべておまかせすることができます。

  1. THEO投信を
    ご購入

  2. THEOと
    THEO投信を連携する

  3. THEOとTHEO投信で
    資産全体をバランス調整

『NISA調整機能』対応証券会社

NISA調整機能対象の証券会社は以下です。

SMBC日興証券

マネックス証券

ＳＭＢＣ日興証券は準備中（2024年12月時点）

NISA調整機能 ご利用の流れ

手数料について

THEOの「NISA調整機能」をご利用いただく費用はかかりませんが、THEOをご利用いただくための手数料と各ファンドについては信託報酬等の費用が別途かかります。

例）THEOで100万円運用している方が、追加でTHEOグロース・AIファンドを10万円購入する場合